Finančno načrtovanje| NKBM | OTP banka

Premium bančništvo je prilagojeno finančnim potrebam naših zahtevnejših strank. V paketu vrhunske kakovosti smo združili naše najboljše storitve, ki zagotavljajo udobno, varno in enostavno vsakodnevno finančno poslovanje.

Upravljanje s piškotki
Po Zakonu o elektronskih komunikacijah (ZEKom-1) je za uporabo določenih piškotkov potrebna privolitev uporabnika. Uporabo piškotkov lahko tudi kadarkoli zavrnete. Po zavrnitvi boste našo spletno mesto še vedno lahko obiskali, vendar spletna stran morda ne bo delovala na predviden način.
Ali soglašate z uporabo sledečih piškotov?
Nujno potrebni piškotki
Piškotki za shranjevanje vaših prednostnih izbir in nastavitev
Soglašam
Ne soglašam
Google Analytics piškotki za analitične namene
Soglašam
Ne soglašam
Piškotki tretjih oseb (Facebook, Twitter, LinkedIn, Ad Words, Hotjar)
Soglašam
Ne soglašam
Začnite tipkati, kar iščete

FINANČNO NAČRTOVANJE

Premium osebno bančništvo zajema tudi storitev finančnega načrtovanja. Ta vam s pomočjo osebnega bančnika ter ekipe strokovnjakov omogoča izgradnjo načrta, prilagojenega vašim željam in potrebam.

ZANIMA ME

Individualno finančno načrtovanje na osnovi vaših potreb in ciljev

Finančno načrtovanje je proces, pri katerem vam vaš osebni bančnik nudi podporo in temelji na naslednjih korakih:
 
1.  Opredelitev finančnih ciljev stranke.  
2.  Določitev prioritet glede na želje in potrebe stranke.  
3.  Izbira najprimernejših rešitev s pomočjo ekipe strokovnjakov.  
4.  Izdelava finančnega poročila z načrtom za dosego zastavljenih ciljev.  
5.  Letno spremljanje napredka doseganja ciljev.  
6.  Prilagajanje ciljev glede na življenjsko situacijo stranke.  
 
 
Finančno načrtovanje temelji na štirih stebrih: naložbe in varčevanja, dodatno pokojnino, financiranje in zavarovanja.
 
OTP Banka Načrtovanje poteka v skladu s finančnimi pravili, na osnovi katerih se stranki predstavi najustreznejše finančne rešitve.

OTP Banka Pripravljen načrt zahteva redno letno spremljavo zastavljenih ciljev, ki se jih v okviru rednega sestanka skupaj pregleda vsaj enkrat letno.

OTP Banka Načrt se po potrebi posodobi oz. prilagodi morebitnimi novim okoliščinam.

OTP Banka Termin za izdelavo finančnega poročila se uskladi z osebnim bančnikom.

Kaj pridobite s finančnim načrtovanjem?

OTP Banka Na enem mestu ustvarjena celovita finančna slika, ki vključuje vsa sredstva in obveznosti v okviru hišne banke.

OTP Banka Možnost dodajanja morebitnih sredstev in obveznosti, ki se nahajajo izven tega okvirja.

OTP Banka Možnost oblikovanja načrta mesečnih denarnih tokov za Premium stranko in njegove družinske člane.

OTP Banka Vašim ciljem prilagojene rešitve.
 
 

 

Naložbene rešitve 

OTP Banka Oblikovanje široke palete investicijskih možnosti in naložb glede na želje in izkušnje stranke.
 
OTP Banka Pogovor z naložbenim strokovnjakom (enkrat letno 2 uri).
 
OTP Banka Možnost izdelave predstavitve naložbenih storitev, glede na vašo izbiro.
 
OTP Banka Oblikovanje ustreznega portfelja glede na cilj, naložbeno obdobje in profil vlagatelja v skladu z naložbenimi pravili.
 
OTP Banka 50 % nižji vstopni stroški oz. distribucijska provizija v vzajemne sklade Sava Infond, Raiffeisen Capital Management, Triglav Skladi, OTP Fund Management, Amundi Asset Management in Moorea fund.
 
OTP Banka Možnost nakupa in prodaje vrednostnih papirjev na domačem trgu vrednostnih papirjev in na večini svetovnih kapitalskih trgov.
 
OTP Banka Letno vodenje trgovalnega računa brez plačila nadomestila.
 
OTP Banka 30-% popust pri posredniški proviziji OTP banke pri trgovanju s finančnimi instrumenti pri oddaji naročila v poslovalnici banke ali preko telefona.*
 
OTP Banka 0,20-% posredniška provizija OTP banke brez minimalne provizije pri oddaji naročila preko spletne ali mobilne banke. 
 
OTP Banka Poslovanje z vzajemnimi skladi in trgovanje s finančnimi instrumenti ter spremljanje stanja naložb na enem mestu prek spletne banke Bank@Net in mobilne banke mBank@Net.

* Popust ne velja pri trgovanju prek spletne banke Bank@Net in mobilne banke mBank@Net.
 

Zavarovanje za vaše potrebe

OTP Banka Iskanje najprimernejših rešitev s pomočjo strokovnjakov na področju premoženjskih, življenjskih, zdravstvenih, nezgodnih in turističnih zavarovanj.
 
 

Prepričajte se


Vabimo vas, da brezplačno preizkusite naš Paket Premium za 6 mesecev in se v tem času prepričate, da je to odlična rešitev za vas in vaše celovito finančno poslovanje.
 
 


 



Paket Premium vam za 14,99 EUR mesečno omogoča brezskrbno, udobno in varno bančno poslovanje.