Zavarovanje pred valutnim tveganjem | OTP banka

Vsi, ki sklepate svoje posle s tujino, ste izpostavljeni valutnemu tveganju. Za zaščito valutne izpostavljenosti lahko izbirate med različnimi finančnimi instrumenti.

Upravljanje s piškotki
Po Zakonu o elektronskih komunikacijah (ZEKom-2) je za uporabo določenih piškotkov potrebna privolitev uporabnika. Uporabo piškotkov lahko tudi kadarkoli zavrnete. Po zavrnitvi boste našo spletno mesto še vedno lahko obiskali, vendar spletna stran morda ne bo delovala na predviden način.
Ali soglašate z uporabo sledečih piškotov?
Nujno potrebni piškotki
Piškotki za shranjevanje vaših prednostnih izbir in nastavitev
Soglašam
Ne soglašam
Google Analytics piškotki za analitične namene
Soglašam
Ne soglašam
Piškotki tretjih oseb (Facebook, Twitter, LinkedIn, Ad Words, Hotjar)
Soglašam
Ne soglašam
Potrjujem izbiroSoglašam z vsemi
Začnite tipkati, kar iščete
  2. Poslovni
  3. Izvedeni finančni instrumenti

ZAVAROVANJE PRED VALUTNIM TVEGANJEM

V kolikor posle sklepate s tujino, ste izpostavljeni valutnemu tveganju. Valutno tveganje predstavlja potencialno izgubo zaradi spremembe tečaja valut, čemur ste izpostavljeni vsi, ki poslujete s tujino. Sprememba tečaja vpliva na denarni tok že sklenjenih poslov kot tudi na denarni tok, ki bo posledica prihodnjih poslov. Za zaščito valutne izpostavljenosti lahko izberete izvedeni finančni instrumenti, s katerimi že danes obvladujete bodoče prihodke in odhodke ter poslovni izid vašega podjetja.

Valutni terminski posel (FX Forward)

Je nakup ali prodaja določenega zneska izbrane valute po dogovorjenem terminskem tečaju z datumom zapadlosti posla, daljšim od dveh delovnih dni. Terminski tečaj se izračuna na podlagi trenutnega tečaja na trgu in razlike v obrestnih merah pripadajočih valut do datuma zapadlosti posla. Terminski tečaj je lahko višji ali nižji od trenutnega tečaja. OTP banka ponuja podjetjem možnost sklenitve terminskega posla do ročnosti dveh let.

 

Prednosti

  danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti
  datum zapadlosti lahko izberete sami
  izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev
  niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost
  ni plačila premije.
   





 
 

Prilagodljiv terminski posel (FX Flexible Forward)
 

Pri prilagodljivem terminskem poslu stranka kupi vnaprej določen znesek ene valute (npr. USD osnovni znesek) in proda znesek v drugi valuti (npr. EUR) po vnaprej določenem terminskem tečaju in po vnaprej določenem obdobju v prihodnosti. Stranka lahko na kateri koli dan znotraj obdobja v celoti ali de­loma izvrši nakup valute (do dogovorjenega skupnega okvirnega zneska). Stranka bo ob vnaprejšnji določitvi terminskega menjalnega tečaja na dan zapadlosti:

  • če se vrednost EUR zviša v primerjavi z USD, plačala manj USD, kot če bi jih kupila po takrat veljavnem tečaju,
  • če se vrednost EUR zniža v primerjavi z USD, plačala več USD, kot če bi jih kupila po takrat veljavnem tečaju.


Prednosti

  danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti;
  izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev;
  niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost;
  ni plačila premije.
 

Pogoji za sklepanje
 

OTP Banka
Podpisana Okvirna pogodba za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti
 
OTP Banka
Določen limit, v okviru katerega lahko podjetje sklepa posle
 
OTP Banka
Odprt poslovni račun pri OTP banki
 
OTP Banka
Veljavno LEI (angl. Legal Entity Identifier) kodo. LEI koda je nadnacionalna identifikacijska oznaka pravnega subjekta, ki jo lahko pridobi vsaka pravna oseba, in je namenjena poročanju finančnih transakcij.


Pomembni dokumenti za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti

 
Na tej spletni strani se lahko seznanite z dokumenti s ključnimi informacijami za izvedene finančne instrumente s katerimi se trguje izven organiziranega trga (OTC). Dokumenti niso tržno gradivo. Predstavljene ključne informacije o posameznih OTC izvedenih finančnih instrumentih so predpisane z Uredbo (EU) št. 1286/2014 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. novembra 2014 o dokumentih s ključnimi informacijami o paketnih naložbenih produktih za male vlagatelje in zavarovalnih naložbenih produktih (Uredba PRIIP). Njihov namen je, da se seznanite z naravo, tveganji in stroški posameznega produkta, možnim dobičkom oziroma izgubo ter ga lažje primerjate z drugimi produkti. Pozivamo vas, da se pred sklenitvijo posla z OTC izvedenim finančnim instrumentom seznanite z dokumentom s ključnimi informacijami za dotični finančni instrument, ki je predstavljen na tem spletnem mestu.


 
  Valutni terminski posel_EURGBP
  Valutni terminski posel_EURHUF
  Valutni terminski posel_EURUSD
  Valutni terminski posel_EURJPY
  Valutni terminski posel_EURPLN
  Prilagodljiv terminski posel_EURUSD
  Valutna zamenjava_EURUSD
 

Kako do sklenitve posla?

OTP Banka

Potrebujete več informacij?


Za dodatne informacije so vam na voljo strokovnjaki v oddelku trgovanja s strankami.

Pokličite nas!

T: 02 229 22 09
 
OTP Banka

Želite prejeti informativno ponudbo?


Pošljite nam vaše povpraševanje.


ZANIMA ME